Vous êtes un investisseur exigeant
Un partenaire à la hauteur de vos standards.
Vous connaissez les marchés. Vous avez déjà investi. Vous avez probablement été déçu — allocation trop standardisée, frais opaques, suivi inexistant.
Vous ne cherchez pas plus de produits. Vous cherchez plus de rigueur, plus de transparence, un interlocuteur capable de vous challenger autant que de vous accompagner.
C'est exactement ce que nous faisons.
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Vos enjeux spécifiques
Un investisseur exigeant ne manque pas d'options.
Il manque de cohérence.
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ENJEU 01.
La fragmentation
Vous avez accumulé des contrats, des enveloppes, des lignes — chez plusieurs banques, plusieurs assureurs, plusieurs intermédiaires. Mais personne ne regarde l'ensemble. Personne ne mesure les corrélations entre vos actifs, les doublons dans vos expositions, l'incohérence entre votre fiscalité et votre allocation.
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ENJEU 02.
L'opacité des frais et des rétrocessions
Vous payez plus que ce que vous pensez. L'empilement peut représenter 2,5% à 3,5% par an sur un contrat d'assurance-vie en gestion pilotée. Sur 10 ans, c'est 25% à 35% de votre capital absorbé par la chaîne de frais.
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ENJEU 03.
Le manque de personnalisation réelle
« Profil équilibré », « profil dynamique » — la gestion profilée est le contraire de la gestion sur mesure. Votre horizon, votre fiscalité marginale, vos contraintes de liquidité, votre exposition sectorielle existante — rien de tout cela n'entre dans un profil type.
ENJEU 04.
L'accès aux solutions institutionnelles
Private Equity millesisé, dette privée senior secured, obligations investment grade en direct, produits structurés dédiés — ces solutions sont rarement proposées par les CGP généralistes, et souvent réservées aux clients à 10 M€+ des banques privées.
CE QUI NOUS DISTINGUE
Trois différences concrètes.
Pas trois promesses.
Sous-jacent, protection du capital, rendement cible, horizon, mécanismes de dégressivité — chaque paramètre est défini pour vous, avec les émetteurs. Pas de catalogue, pas de quota.
Le produit est fabriqué pour vous, pas sélectionné pour vous.
Nous concevons les produits. Nous ne les distribuons pas.
Notre Hub patrimonial HÉLIA vous donne accès à des outils que la plupart des banques privées réservent aux clients à 10 M€+ : comparateur de structuration, stress test face à 5 scénarios de crise historiques.
Ce ne sont pas des gadgets. Ce sont des outils que nous utilisons avec vous.
Vous voyez tout. En temps réel.
Résultats financiers, perspectives sectorielles, qualité des équipes dirigeantes — chaque décision d'allocation est fondée sur la connaissance. Lorsque c'est nécessaire, nous rencontrons les entreprises dans lesquelles nous investissons.
Jamais un produit d'abord. Toujours une analyse.
L'analyse précède toujours la recommandation.
NOTRE RÉPONSE CONCRÈTE
Ce que nous construisons avec vous.
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Un audit de votre patrimoine existant
Avant de recommander quoi que ce soit, nous cartographions l'ensemble : contrats, allocations, expositions sectorielles et géographiques, structure de frais réelle, corrélations entre actifs. Ce diagnostic révèle presque toujours des doublons, des frais cachés et des risques non identifiés.
Une allocation construite comme un cahier des charges
Votre horizon, votre fiscalité marginale, vos contraintes de liquidité, vos projets de vie — tout entre dans le cahier des charges. L'allocation en sort. Pas l'inverse.Mini-cas : Pour un investisseur post-cession avec 4 M€ à déployer, allocation sur 14 mois en 6 tranches progressives. Rendement global année 1 : +11,2%, avec un drawdown maximal limité à -3,1%.
Un suivi qui ne relâche pas
Reporting consolidé en temps réel, arbitrages en fonction des cycles, points stratégiques réguliers avec votre associé dédié. Nous pilotons dans la durée avec la même intensité que lors de la mise en place.
Une coordination fiscale et juridique intégrée
Chaque décision d'investissement est analysée sous l'angle fiscal (TMI, flat tax, plus-values) et juridique (régime matrimonial, impact successoral, structuration holding). En coordination avec nos avocats partenaires et vos conseils existants.
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Architecture ouverte
L'indépendance n'est pas un argument marketing.
C'est notre modèle.
Aucun lien capitalistique. Aucun quota de distribution. Aucun conflit d'intérêts. Hellébore sélectionne objectivement les meilleures solutions parmi les principales institutions de la place.
Des solutions sélectionnées pour vous
Partenaires institutionnels
Conflit d'intérêts
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ENGAGEMENT
Ce que deux ans de rigueur produisent
18+
Partenaires institutionnels en architecture ouverte
100%
De clients accompagnés sur mesure — aucun profil type
0
Produit maison, 0 quota de distribution
10%
Du chiffre d'affaires reversé en mécénat chaque année
10,8%
De rendement annualisé net de frais sur nos produits structurés dédiés
Cabinet enregistré à l'ORIAS
Membre ANACOFI-CIF (agréée AMF)
Conseil en Investissements Financiers (CIF)
QUALIFICATION
Vous méritez mieux que ce que vous avez.
Si votre gestion actuelle ne vous satisfait pas, c'est peut-être le bon moment pour le vérifier. Premier échange confidentiel, sans engagement.
